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什么是信用证融资?信用证如何融资?

作者/佚名
阅读人次/2019年11月01日 字体:

核心提示:金融行业涉及的产品多种多样,近年来,关于国内信用融资的信息越来越受客户的关注,这一融资模式的出现将会产生更多、适合市场发展的新型融资方式,为投资者带来更多的利益;

关 键 词:信用证融资 信用证如何融资 信用证融资方法

  金融行业涉及的产品多种多样,近年来,关于国内信用融资的信息越来越受客户的关注,这一融资模式的出现将会产生更多、适合市场发展的新型融资方式,为投资者带来更多的利益;那么,什么是信用证融资?信用证融资方式有那些?下面昌意企媒体给大家详细的介绍下,一起来看看吧!


什么是信用证融资?信用证如何融资?

什么是信用证融资?

  信用证融资是外贸中常有的一种结汇与付款方法,性质是开证行对受益者有条件付款承诺,其特点是信用证融资为开证行和受益者中独立开来的单证买卖合同,指的是开证行只需审核受益者所交的单证是否符合信用证融资的规定,不需考虑实际上货物的情况。

  信用证融资当事人分别为:开证申请单位(进口单位)、开证行、通知行、受益者、议付行、或是其中关联的保兑行、偿付行等。

信用证融资的方式:

  (一)银行向进口商提供的贸易融资方式

  提供信用证融资额度。为了对进口商提供融通资金的便利,银行通常对一些资信较好、有一定清偿能力、业务往来频繁的老客户核定一个相应的授信额度或开证额度,供客户循环使用。进口商开证时只需提供一定比例保证金,无须缴纳全部货款,差额部分可占用授信额度或开证额度,这就减少了进口商的资金占用,从而提高其经营效率。

  担保提货。在进出口双方相距较近、货物比单据先到时,为避免缴纳滞港费。加速资金周转,开证行可向船运公司出具提货担保书先行提货。并保证赔偿船运公司由此造成的任何损失。待正本提单到达后,再以正本提单换回原提货担保书注销。这样,既减少了进口商的费用,又可以尽快提货以免因货物品质发生变化遭受损失。正本单据到达后,不论单据是否有不符点,银行都不能对其拒付。

  进口押汇。在即期信用证项下,开证行收到进口单据后,经审查单证相符,或虽有不符点但进口商及开证行都同意接收,按进口商的需求,开证行偿付议付行或交单行,银行所垫款项由申请人日后偿还。在进口押汇业务中,释放单据的方式大致有三种:一是凭信托收据放单,二是凭进口押汇协议放单,三是由申请人付清银行垫款后放单。详情咨询:做外贸找老鲍

  承兑信用额度。在远期信用证项下,开证行收到进口单据后,经审查单证相符,或虽有不符点但进口商及开证行都同意接收,由开证行以其自身信用对外承诺在将来某个固定日期或可以确定的日期向受益人付款。

  (二)银行向出口商提供的贸易融资方式

  打包放款。出口商在提供货运单据之前,以供货合同和国外银行开来的以自己为受益人的信用证向当地银行抵押,从而取得用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运所需周转资金的一种融资方式。

  票据贴现。在远期信用证项下,出口商发货并取得开证行或其他汇票付款人已承兑汇票后,到当地银行将期票以折扣价格兑现的一种融资方式。在这种利用票据贴现贸易融资方式下,银行对已贴现票据有追索权。

  出口押汇。出口商将全套出口议付单据交其往来银行或信用证指定银行,由银行扣除从议付日到预计收汇日的利息及有关手续费。将净额预先付给出口商,向出口商有追索权的购买物权单据的一种融资方式。

  福费廷。也称“包买票据”,指包买银行无追索权的买人或代理买人因真实贸易背景而产生的远期本票、汇票或债务的行为,信用证项下的福费廷业务为银行买人经开证行承兑的远期汇票。

  本文介绍了信用证融资方式的相关问题,了解其融资方式,可以帮助消费者理性地判断和投资,也可以大大减少法律纠纷的产生。如果还有其他不清楚地方,可以在线咨询昌意客服,进行一对一的解答!


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